ولاء
Walaaالتحليل الفني والتوصيات
سهم ولاء (8060) يتداول عند 10.24 ريال، مع تقلبات أرباح حادة بين الخسارة والربح خلال السنوات الأخيرة، وتقييمات قيمة دفترية منخفضة إلى جانب هيكل ديون معتدل.
تذبذب صافي الربح وتداعياته على المخاطرة
تظهر القوائم السنوية أن صافي ربح شركة ولاء انتقل من خسارة قدرها 175.8 مليون ريال في عام 2025 إلى ربح إيجابي قدره 64.3 مليون ريال في عام 2024، ما يعكس تقلبًا كبيرًا في قدرة الشركة على تحقيق أرباح صافية. هذا التحول المفاجئ قد يرفع من حساسية السهم لتقارير الأداء المستقبلية، حيث إن المستثمرين سيترقبون ما إذا كان صافي الربح لعام 2025 يُعزى إلى عوامل مؤقتة أم إلى تحسين مستدام في العمليات. الفجوة بين الخسارة في 2025 وربحية السهم السالبة (-1.38) وربحية السهم الإيجابية في 2024 (+0.5) تشير إلى أن السهم يحمل مخاطر أعلى مقارنةً بشركات التأمين ذات السجل المستقر.
هيكل رأس المال وتوازن الدين
نسبة الدين إلى حقوق الملكية التي تبلغ 0.61 تُظهر أن الشركة تعتمد على تمويل جزئي من الديون، لكنه ليس مرتفعًا لدرجة تُثير القلق الفوري. مع وجود قيمة سوقية تقارب 1.306 مليار ريال، فإن نسبة الدين لا تتجاوز نصف حقوق الملكية، ما قد يمنح الشركة مرونة نسبية في تمويل الأنشطة. ومع ذلك، فإن العائد على حقوق الملكية السالب (-10.0٪) يُظهر أن الدين لا يُترجم إلى عوائد إيجابية للمستثمرين، ما قد يُفاقم من حدة المخاطر إذا استمرت الخسائر.
تقييم السهم من منظور القيمة الدفترية
مضاعف القيمة الدفترية (P/B) عند 0.8 يُظهر أن السهم يُقَيَّم بأقل من قيمته الدفترية، ما قد يُعطي إشارة إلى فرصة تقييمية محتملة إذا نجحت الشركة في استعادة ربحيتها. مع عدم وجود مضاعف ربحية (P/E = 0) نتيجة للخسارة في عام 2025، يصبح الاعتماد على مؤشرات القيمة الدفترية أكثر بروزًا. إذا استمر تحسين صافي الربح كما ظهر في 2024، قد يتوقع المستثمرون ارتفاعًا تدريجيًا في السعر لتقارب P/B مع 1.
الإشارات الفنية المتعددة وتفسيرها
مؤشر القوة النسبية (RSI) عند 47.9 يُقرب السهم من منطقة التوازن بين التشبع الشرائي والبيعي، ما قد يشير إلى أن الزخم الحالي غير واضح. المتوسط المتحرك لـ 50 يوم يُقَدَّر عند 10.09 ريال، وهو أقل قليلاً من السعر الحالي، بينما المتوسط لـ 200 يوم يُقَدَّر عند 10.77 ريال، وهو أعلى من السعر، ما قد يُظهر إشارة صعودية جزئية على المدى القصير، لكن الاتجاه المتوسط إلى الطويل ما يزال تحت ضغط.
المنظور المستقبلي بناءً على الأداء المالي
إذا استمر الاتجاه الصعودي في إيرادات الشركة التي ارتفعت إلى 1.960 مليار ريال في 2024 مقارنة بـ 1.509 مليار ريال في 2025، فقد يُعزز ذلك القدرة على تحويل الإيرادات إلى أرباح صافية إيجابية. ومع عدم وجود توزيعات نقدية حالياً، فإن أي تحسين في ربحية السهم سيُصبح العامل الأساسي لجذب المستثمرين. في ظل عدم وجود بيانات عن 2021، يبقى التركيز على السنوات الأخيرة لتقييم قدرة الشركة على استقرار ربحيتها وتخفيض الخسائر.
المؤشرات المالية الأساسية
بيانات السعر
الرسم البياني - ولاء
8060التحليل الفني
المتوسطات المتحركة
مؤشرات الزخم
بولينجر باند
داخل النطاققوة الاتجاه (ADX)
اتجاه متوسطالملخص المالي
التقييم
- القيمة السوقية
- 1.31 مليار
- مكرر الأرباح (P/E)
- غير متاح
- مضاعف القيمة الدفترية (P/B)
- 0.80
- ربحية السهم (EPS)
- -0.72
الربحية
- الإيرادات
- 1.38 مليار
- صافي الدخل
- -91.69 مليون
- العائد على الملكية (ROE)
- -10.00%
- الأسهم القائمة
- 127.56 مليون
الميزانية العمومية
- إجمالي الأصول
- 5.46 مليار
- إجمالي الديون
- 10.23 مليون
- الدين إلى الملكية
- 0.61
- نسبة التداول الحر
- +76.5%
التوزيعات والهوامش
- العائد التوزيعي
- 0.00%
- توزيع الأرباح للسهم
- 0.00
- القيمة الدفترية
- 12.80
البيانات المالية مستخرجة من التقارير الربعية المنشورة. جميع القيم بالريال السعودي ما لم يُذكر خلاف ذلك.
البيانات المالية التاريخية
5 سنوات| السنة | الإيرادات | صافي الدخل | إجمالي الأصول | إجمالي الديون | ربحية السهم |
|---|---|---|---|---|---|
| 2025 | 1.51 مليار -23.1% | -175.82 مليون -373.4% | 5.46 مليار +14.5% | 15.09 مليون -29.9% | -1.38 -376.0% |
| 2024 | 1.96 مليار +8.0% | 64.30 مليون -56.5% | 4.77 مليار +16.0% | 21.53 مليون +681.9% | 0.50 -56.9% |
| 2023 | 1.82 مليار +27.4% | 147.98 مليون +317.4% | 4.11 مليار +14.5% | 2.75 مليون -53.3% | 1.16 +318.9% |
| 2022 | 1.43 مليار | -68.08 مليون | 3.59 مليار | 5.89 مليون | -0.53 |
| 2021 | — | — | — | — | — |
البيانات التاريخية مصدرها Yahoo Finance وقد تختلف عن التقارير المالية الرسمية المدققة.
توقعات الأسعار
هذه التوقعات مبنية على التحليل الفني والذكاء الاصطناعي ولا تمثل نصيحة استثمارية. الأداء السابق لا يضمن النتائج المستقبلية.
الأخبار والأحداث
ولاء تعلن عن نتائج اجتماع الجمعية العامة العادية (الاجتماع الأول)
ولاء تحصل على موافقة هيئة التأمين على إعادة التأهيل السنوي لمزاولة التأمين الصحي
ولاء تحصل على موافقة هيئة التأمين النهائية على منتج لها
ولاء تحصل على موافقة هيئة التأمين النهائية على منتج لها
اعلان شركة ولاء للتأمين التعاوني عن النتائج المالية الأولية للفترة المنتهية في 2025-09-30 ( تسعة أشهر )
ولاء تعلن عدم ممانعة هيئة التأمين للاستحواذ على 88% من أسباير أندرايتينغ إيجنسي بقيمة 68 مليون ريال
توقعات الراجحي المالية لأرباح عدد من الشركات السعودية للربع الثاني 2025
الراجحي المالية تُحدد توصيتها والسعر المستهدف لسهم ولاء للتأمين
مصدر الأخبار: أرقام (argaam.com)
مقارنة القطاع
| الرمز | الاسم | السعر | التغير% |
|---|---|---|---|
| 8210 | بوبا العربية | 180.60 ر.س | |
| 8010 | التعاونية | 152.60 ر.س | |
| 8313 | رسن | 153.00 ر.س | |
| 8230 | تكافل الراجحي | 54.10 ر.س | |
| 8200 | الإعادة السعودية | 26.22 ر.س | |
| 8030 | ميدغلف للتأمين | 16.31 ر.س | |
| 8250 | جي آي جي | 32.20 ر.س | |
| 8060 | ولاء | 10.24 ر.س |
تاريخ التوزيعات
بيانات التوزيعات من سجلات تداول. جميع المبالغ بالريال السعودي. العائد التقديري محسوب على أساس سعر نهاية السنة.
هيكل الملكية
مصدر البيانات: ياهو فاينانسآخر تحديث: 2026-06-25
تقييم المخاطر
عوامل المخاطر
متوسط المدى الحقيقي 3.7% من سعر السهم
حجم التداول أقل من المتوسط
نسبة الدين إلى الملكية 0.61
مؤشر ADX عند 26
عوامل خطر معتدلة مع بعض الضغوط القطاعية
هذا التقييم آلي مبني على بيانات كمية ولا يمثل نصيحة استثمارية. يرجى استشارة مستشار مالي مرخص قبل اتخاذ قرارات الاستثمار.
الأسئلة الشائعة
1 ما هو سعر سهم ولاء اليوم؟
سعر سهم ولاء (8060) اليوم هو 10.24 ر.س، مسجلا انخفاضا بنسبة -0.97% مقارنة بإغلاق الجلسة السابقة. يتراوح سعر السهم خلال 52 أسبوعا بين 8.73 ر.س و17.68 ر.س.
2 ما هو تقييم سهم ولاء؟
إشارة التحليل الآلي لسهم ولاء هي "محايد" بمستوى ثقة 65%. مكرر القيمة الدفترية (P/B) يبلغ 0.80.
3 هل سهم ولاء متوافق مع الشريعة؟
نعم، سهم ولاء (8060) متوافق مع أحكام الشريعة الإسلامية وفقا لأحدث القوائم المعتمدة من الهيئات الشرعية المختصة.
4 ما هي توزيعات أرباح ولاء؟
لا تتوفر حاليا بيانات توزيعات أرباح مسجلة لسهم ولاء. قد تكون الشركة لا توزع أرباحا أو لم يتم تحديث البيانات بعد.
5 ما هو الأداء الأسبوعي لسهم ولاء؟
أداء سهم ولاء خلال الفترات الزمنية المختلفة: التغير الأسبوعي -1.73%، الشهري +3.64%، ومنذ بداية العام -1.16%. يتداول السهم حاليا بحجم 252,333 سهم.
إخلاء مسؤولية
المعلومات المقدمة في هذه الصفحة هي لأغراض تعليمية وتحليلية فقط ولا تشكل نصيحة استثمارية أو توصية بالشراء أو البيع. الأداء السابق لا يضمن النتائج المستقبلية. جميع الاستثمارات تنطوي على مخاطر بما في ذلك خسارة رأس المال. يرجى استشارة مستشار مالي مرخص قبل اتخاذ أي قرارات استثمارية.
التحليل الآلي يعتمد على بيانات تاريخية ومؤشرات فنية وقد لا يعكس الظروف المستقبلية للسوق.