Walaa
ولاءTechnical Analysis & Signals
سهم ولاء (8060) يتداول عند 10.24 ريال، مع تقلبات أرباح حادة بين الخسارة والربح خلال السنوات الأخيرة، وتقييمات قيمة دفترية منخفضة إلى جانب هيكل ديون معتدل.
تذبذب صافي الربح وتداعياته على المخاطرة
تظهر القوائم السنوية أن صافي ربح شركة ولاء انتقل من خسارة قدرها 175.8 مليون ريال في عام 2025 إلى ربح إيجابي قدره 64.3 مليون ريال في عام 2024، ما يعكس تقلبًا كبيرًا في قدرة الشركة على تحقيق أرباح صافية. هذا التحول المفاجئ قد يرفع من حساسية السهم لتقارير الأداء المستقبلية، حيث إن المستثمرين سيترقبون ما إذا كان صافي الربح لعام 2025 يُعزى إلى عوامل مؤقتة أم إلى تحسين مستدام في العمليات. الفجوة بين الخسارة في 2025 وربحية السهم السالبة (-1.38) وربحية السهم الإيجابية في 2024 (+0.5) تشير إلى أن السهم يحمل مخاطر أعلى مقارنةً بشركات التأمين ذات السجل المستقر.
هيكل رأس المال وتوازن الدين
نسبة الدين إلى حقوق الملكية التي تبلغ 0.61 تُظهر أن الشركة تعتمد على تمويل جزئي من الديون، لكنه ليس مرتفعًا لدرجة تُثير القلق الفوري. مع وجود قيمة سوقية تقارب 1.306 مليار ريال، فإن نسبة الدين لا تتجاوز نصف حقوق الملكية، ما قد يمنح الشركة مرونة نسبية في تمويل الأنشطة. ومع ذلك، فإن العائد على حقوق الملكية السالب (-10.0٪) يُظهر أن الدين لا يُترجم إلى عوائد إيجابية للمستثمرين، ما قد يُفاقم من حدة المخاطر إذا استمرت الخسائر.
تقييم السهم من منظور القيمة الدفترية
مضاعف القيمة الدفترية (P/B) عند 0.8 يُظهر أن السهم يُقَيَّم بأقل من قيمته الدفترية، ما قد يُعطي إشارة إلى فرصة تقييمية محتملة إذا نجحت الشركة في استعادة ربحيتها. مع عدم وجود مضاعف ربحية (P/E = 0) نتيجة للخسارة في عام 2025، يصبح الاعتماد على مؤشرات القيمة الدفترية أكثر بروزًا. إذا استمر تحسين صافي الربح كما ظهر في 2024، قد يتوقع المستثمرون ارتفاعًا تدريجيًا في السعر لتقارب P/B مع 1.
الإشارات الفنية المتعددة وتفسيرها
مؤشر القوة النسبية (RSI) عند 47.9 يُقرب السهم من منطقة التوازن بين التشبع الشرائي والبيعي، ما قد يشير إلى أن الزخم الحالي غير واضح. المتوسط المتحرك لـ 50 يوم يُقَدَّر عند 10.09 ريال، وهو أقل قليلاً من السعر الحالي، بينما المتوسط لـ 200 يوم يُقَدَّر عند 10.77 ريال، وهو أعلى من السعر، ما قد يُظهر إشارة صعودية جزئية على المدى القصير، لكن الاتجاه المتوسط إلى الطويل ما يزال تحت ضغط.
المنظور المستقبلي بناءً على الأداء المالي
إذا استمر الاتجاه الصعودي في إيرادات الشركة التي ارتفعت إلى 1.960 مليار ريال في 2024 مقارنة بـ 1.509 مليار ريال في 2025، فقد يُعزز ذلك القدرة على تحويل الإيرادات إلى أرباح صافية إيجابية. ومع عدم وجود توزيعات نقدية حالياً، فإن أي تحسين في ربحية السهم سيُصبح العامل الأساسي لجذب المستثمرين. في ظل عدم وجود بيانات عن 2021، يبقى التركيز على السنوات الأخيرة لتقييم قدرة الشركة على استقرار ربحيتها وتخفيض الخسائر.
Financial Fundamentals
Price Data
Price Chart - Walaa
8060Technical Analysis
Moving Averages
Momentum Indicators
Bollinger Bands
Within BandTrend Strength (ADX)
Moderate TrendFinancial Summary
Valuation
- Market Cap
- 1.31B
- P/E Ratio
- N/A
- P/B Ratio
- 0.80
- EPS (Earnings/Share)
- -0.72
Profitability
- Revenue
- 1.38B
- Net Income
- -91.69M
- Return on Equity (ROE)
- -10.00%
- Shares Outstanding
- 127.56M
Balance Sheet
- Total Assets
- 5.46B
- Total Debt
- 10.23M
- Debt/Equity
- 0.61
- Free Float %
- +76.5%
Dividends & Margins
- Dividend Yield
- 0.00%
- Dividend/Share
- 0.00
- Book Value
- 12.80
Financial data extracted from published quarterly reports. All values in SAR unless otherwise stated.
Historical Financial Data
5 years| Year | Revenue | Net Income | Total Assets | Total Debt | EPS |
|---|---|---|---|---|---|
| 2025 | 1.51B -23.1% | -175.82M -373.4% | 5.46B +14.5% | 15.09M -29.9% | -1.38 -376.0% |
| 2024 | 1.96B +8.0% | 64.30M -56.5% | 4.77B +16.0% | 21.53M +681.9% | 0.50 -56.9% |
| 2023 | 1.82B +27.4% | 147.98M +317.4% | 4.11B +14.5% | 2.75M -53.3% | 1.16 +318.9% |
| 2022 | 1.43B | -68.08M | 3.59B | 5.89M | -0.53 |
| 2021 | — | — | — | — | — |
Historical data sourced from Yahoo Finance and may differ from official audited financial reports.
Price Forecast
These forecasts are based on technical analysis and AI and do not constitute investment advice. Past performance does not guarantee future results.
News & Events
Walaa secures IA nod for health insurance requalification
Walaa obtains IA’s final approval on product
Walaa obtains IA’s final approval on product
Walaa Cooperative Insurance Co. announces its Interim Financial Results for the period ending on 2025-09-30 ( Nine Months )
IA approves Walaa acquiring 88% of Aspire Underwriting for SAR 68M
Al Rajhi Capital issues earnings estimates for Q2 2025
Al Rajhi Capital sets rating, TP for Walaa stock
Aramco, stc offer highest executive pay in 2025
News source: Argaam (argaam.com)
Dividend History
Dividend data from Tadawul records. All amounts in SAR. Estimated yield calculated based on year-end price.
Ownership Structure
Data source: Yahoo FinanceLast updated: 2026-06-25
Risk Assessment
Risk Factors
Average True Range 3.7% of stock price
Trading volume below average
Debt-to-equity ratio 0.61
ADX indicator at 26
Moderate risk factors with some sector pressures
This assessment is automated based on quantitative data and does not constitute investment advice. Please consult a licensed financial advisor before making investment decisions.
FAQ
1 What is Walaa stock price today?
Walaa (8060) stock price today is 10.24 SAR, declining by -0.97% compared to the previous session close. The 52-week price range is between 8.73 SAR and 17.68 SAR.
2 What is Walaa stock valuation?
The automated analysis signal for Walaa is "Hold" with 65% confidence. The P/B ratio is 0.80.
3 Is Walaa Shariah-compliant?
Yes, Walaa (8060) is Shariah-compliant according to the latest lists approved by relevant Shariah authorities.
4 What are Walaa dividend distributions?
No dividend payment data is currently available for Walaa. The company may not distribute dividends or the data has not been updated yet.
5 What is Walaa weekly performance?
Walaa performance over different time periods: weekly change -1.73%, monthly +3.64%, and year-to-date -1.16%. The stock is currently trading with a volume of 252,333 shares.
Disclaimer
The information provided on this page is for educational and analytical purposes only and does not constitute investment advice or a recommendation to buy or sell. Past performance does not guarantee future results. All investments involve risk including loss of capital. Please consult a licensed financial advisor before making any investment decisions.
Automated analysis relies on historical data and technical indicators and may not reflect future market conditions.