UCA
المتحدة للتأمينTechnical Analysis & Signals
سهم المتحدة للتأمين (8190) يتداول عند 3.38 ريال داخل نطاق 52 أسبوعاً، مع تاريخ أرباح متقلبة بين خسارة وصافي ربح، وتقييمات عالية للـ P/B وعائد توزيعات مرتفع، ما يضيف مستويات مخاطرة متباينة للمستثمر.
تحوّل صافي الربح بين الخسارة والربح
منذ عام 2022 عندما سجلت الشركة صافي خسارة قدرها 55.48 مليون ريال (ربحية السهم -1.39)، ارتفعت الإيرادات إلى 754.18 مليون ريال في 2024، وتقلص الخسارة إلى 15.06 مليون ريال فقط (ربحية السهم -0.38). في عام 2023 عادت إلى موجة إيجابية صافية بلغت 5.29 مليون ريال (ربحية السهم 0.13)، لكن عام 2025 عاد الانحراف إلى خسارة صافية قدرها 256.22 مليون ريال (ربحية السهم -6.41). هذا التذبذب يشير إلى عدم استقرار ربحية الشركة وقد يزيد من حساسية السهم أمام أي تغير في الأداء التشغيلي.
تأثير الدين على هيكل رأس المال
نسبة الدين إلى حقوق الملكية تبلغ 0.2941، ما يعني أن ما يقرب من 30% من تمويل الشركة يأتي من الديون. رغم أن النسبة ليست مرتفعة مقارنةً بقطاعات أخرى، فإن وجود ديون يضيف عبئاً ثابتاً على التدفقات النقدية، خاصةً في فترات تراجع صافي الربح كما حدث في 2025. لذا قد يظل مستوى الدين عاملاً يحد من مرونة الشركة في تمويل عملياتها أو توزيع أرباح إضافية.
تقييم السهم بناءً على القيمة الدفترية
مضاعف القيمة الدفترية (P/B) يساوي 8.0، وهو أعلى بكثير من المتوسط التاريخي للقطاع. هذا المستوى يعكس توقعات السوق لسعر السهم أن يكون مبنياً على عوامل غير مالية، ربما توقعات مستقبلية غير مؤكدة أو توقعات بتوزيعات مرتفعة. ومع ذلك، ارتفاع الـ P/B قد يشير إلى أن السهم قد يكون مقوَّماً بأعلى من قيمته الحقيقية إذا استمرت الخسائر.
عائد التوزيعات وتأثيره على المستثمرين
عائد التوزيعات المطبَّع يقارب 19.95%، وهو رقم جذاب للغاية في ظل انخفاض سعر السهم. إذا استمر السهم في التداول عند 3.38 ريال، فإن هذا العائد قد يجذب المستثمرين الباحثين عن دخل ثابت. غير أن استدامة هذا العائد تعتمد على قدرة الشركة على توليد أرباح كافية لتغطية توزيعاتها، وهو ما يبدو غير مضمون في ظل تقلب صافي الربح.
الإشارات الفنية المتاحة
مؤشر القوة النسبية (RSI) عند 47.4 يضع السهم في منطقة محايدة، ما قد يعكس توازنًا بين المشترين والبائعين. المتوسط المتحرك لـ 50 يوماً عند 3.34 ريال والـ 200 يوماً عند 3.32 ريال يحددان مستوى دعم قصير الأجل قريب من السعر الحالي، مما قد يمنح السهم بعض الزخم الصاعد إذا ارتفع فوق 3.38 ريال.
ملخص المخاطر والفرص
مع تذبذب صافي الربح بين الخسارة والربح، ووجود ديون تمثل أقل من ثلث رأس المال، يظل تقييم السهم مرتفعاً (P/B = 8) وعائد التوزيعات جذاباً (≈ 20%). قد يظل السهم عرضة لتقلبات داخلية في الأداء التشغيلي، بينما قد تستفيد فئة المستثمرين الباحثين عن عوائد توزيعات مرتفعة من السعر المنخفض نسبياً داخل نطاق الـ52 أسبوعاً.
Financial Fundamentals
Price Data
Price Chart - UCA
8190Technical Analysis
Moving Averages
Momentum Indicators
Bollinger Bands
Within BandTrend Strength (ADX)
Moderate TrendFinancial Summary
Valuation
- Market Cap
- 135.20M
- P/E Ratio
- N/A
- P/B Ratio
- 8.00
- EPS (Earnings/Share)
- -3.98
Profitability
- Revenue
- 618.35M
- Net Income
- -159.10M
- Return on Equity (ROE)
- -174.10%
- Shares Outstanding
- 40.00M
Balance Sheet
- Total Assets
- 788.74M
- Total Debt
- 4.95M
- Debt/Equity
- 0.29
- Free Float %
- +68.4%
Dividends & Margins
- Dividend Yield
- 0.00%
- Dividend/Share
- 0.00
- Book Value
- 0.42
Financial data extracted from published quarterly reports. All values in SAR unless otherwise stated.
Historical Financial Data
5 years| Year | Revenue | Net Income | Total Assets | Total Debt | EPS |
|---|---|---|---|---|---|
| 2025 | 652.60M -13.5% | -256.22M -1601.9% | 788.74M -14.3% | — | -6.41 -1586.8% |
| 2024 | 754.18M +14.9% | -15.05M -384.5% | 920.60M +15.4% | 1.38M -63.6% | -0.38 -392.3% |
| 2023 | 656.48M +105.5% | 5.29M +109.5% | 797.76M +6.7% | 3.78M -35.3% | 0.13 +109.4% |
| 2022 | 319.47M | -55.48M | 747.55M | 5.84M -5.6% | -1.39 |
| 2021 | — | — | — | 6.19M | — |
Historical data sourced from Yahoo Finance and may differ from official audited financial reports.
Price Forecast
These forecasts are based on technical analysis and AI and do not constitute investment advice. Past performance does not guarantee future results.
News & Events
No news currently available for UCA
Dividend History
Dividend data from Tadawul records. All amounts in SAR. Estimated yield calculated based on year-end price.
Ownership Structure
Data source: Yahoo FinanceLast updated: 2026-09-22
Risk Assessment
Risk Factors
Average True Range 1.5% of stock price
Trading volume below 30% of average
Debt-to-equity ratio 0.29
ADX indicator at 26
Moderate risk factors with some sector pressures
This assessment is automated based on quantitative data and does not constitute investment advice. Please consult a licensed financial advisor before making investment decisions.
FAQ
1 What is UCA stock price today?
UCA (8190) stock price today is 3.38 SAR, unchanged by 0.00% compared to the previous session close. The 52-week price range is between 2.67 SAR and 5.60 SAR.
2 What is UCA stock valuation?
The automated analysis signal for UCA is "Hold" with 60% confidence. The P/B ratio is 8.00.
3 Is UCA Shariah-compliant?
Yes, UCA (8190) is Shariah-compliant according to the latest lists approved by relevant Shariah authorities.
4 What are UCA dividend distributions?
No dividend payment data is currently available for UCA. The company may not distribute dividends or the data has not been updated yet.
5 What is UCA weekly performance?
UCA performance over different time periods: weekly change 0.00%, monthly +1.20%, and year-to-date -11.75%. The stock is currently trading with a volume of 0 shares.
Disclaimer
The information provided on this page is for educational and analytical purposes only and does not constitute investment advice or a recommendation to buy or sell. Past performance does not guarantee future results. All investments involve risk including loss of capital. Please consult a licensed financial advisor before making any investment decisions.
Automated analysis relies on historical data and technical indicators and may not reflect future market conditions.