Al Rajhi Bank
الراجحيTechnical Analysis & Signals
سهم الراجحي (1120) يتداول عند 66.35 ريال، محاط بنطاق 52 أسبوعاً بين 58.64 و73.4 ريال، ويظهر نمواً محدوداً منذ بداية العام مع ربحية مستمرة وتوزيعات ثابتة.
مسار الأرباح وتوزيعات العائد
تظهر القوائم السنوية تصاعداً واضحاً في إيرادات الراجحي، حيث ارتفعت من 27.43 مليار ريال في 2023 إلى 38.97 مليار ريال في 2025، ما يعكس قدرة البنك على توسيع قاعدة عملائه وزيادة حجم الأعمال. صافي الربح ارتفع من 16.62 مليار ريال في 2023 إلى 24.79 مليار ريال في 2025، وهو ما أدى إلى رفع ربحية السهم من 2.77 ريال إلى 4.13 ريال خلال نفس الفترة، ما يدل على تحسين هوامش الربح. عائد التوزيعات المطبع يظل ثابتاً عند نحو 1.32%، وهو مستوى يُظهر التزام البنك بتوزيع جزء من الأرباح على المساهمين رغم النمو المتسارع للأرباح.
تقييم السهم بناءً على مضاعفات السوق
مضاعف الربحية (P/E) عند 16.5 يضع الراجحي في نطاق معقول مقارنةً بأقرانه من البنوك، خصوصاً مع عائد على حقوق الملكية (ROE) المرتفع الذي يبلغ 20.0%، ما يبرز كفاءة الإدارة في توليد العوائد على رأس المال. من جانب آخر، مضاعف القيمة الدفترية (P/B) عند 3.3 يشير إلى أن السوق يقدّر قيمة الأصول بأكثر من ثلاث مرات من قيمتها الدفترية، وهو ما قد يعكس توقعات مستثمرين بشأن جودة الأصول وسلامتها. القيمة السوقية التي تتجاوز 398 مليار ريال تدعم فكرة أن السهم يتمتع بسيولة عالية وجاذبية للمستثمرين المؤسسين.
تحليل نسبة الأسهم الحرة وأثرها على المرونة المالية
نسبة الأسهم الحرة التي تصل إلى 97.8% تُظهر أن أغلبية أسهم الراجحي متاحة للتداول، ما يعزز سيولة السهم ويقلل من فرص التقلبات غير المبررة نتيجةً لوجود أسهم مقيدة. هذه النسبة العالية قد تمنح المستثمرين قدرة أكبر على الدخول والخروج من المراكز دون تأثير ملحوظ على السعر. بالإضافة إلى ذلك، توفر هذه السيولة بيئة ملائمة لتقييم عادل للسهم في ضوء الأداء المالي المتنامي.
الصورة الفنية المختصرة
يتقاطع السعر الحالي مع المتوسط المتحرك لـ 50 يوماً عند 67.42 ريال، وهو أعلى قليلاً من المتوسط، ما قد يشير إلى ضغط صعودي خفيف. في الوقت نفسه، يبقى مؤشر القوة النسبية عند 43.4، ما يدل على أن السهم يُقع في منطقة غير مشبعة بالشراء، وربما يواجه مقاومة قبل أن يكسر القمة الأسبوعية عند 73.4 ريال. الفارق بين المتوسطين المتحركين لـ 50 و200 يوماً (67.42 مقابل 67.06) يُظهر تقارباً يلمح إلى احتمالية استقرار السعر على المدى القريب.
توقعات مستقبلية مبنية على مسار الأرقام
إذا استمر الراجحي في تحقيق نمو إيرادات مماثل للسنوات الأخيرة، فمن المحتمل أن تتواصل الزيادة في صافي الربح وربحية السهم، ما قد يدعم رفع مضاعف الربحية تدريجياً. كذلك، الحفاظ على عائد توزيعات ثابت يعزز جاذبية السهم للمستثمرين الباحثين عن دخل ثابت. ومع نسبة الأسهم الحرة المرتفعة، قد تستفيد السوق من تدفق استثماري مستقر يدعم استقرار السعر بعيداً عن تقلبات غير مبررة.
Financial Fundamentals
Price Data
Price Chart - Al Rajhi Bank
1120Technical Analysis
Moving Averages
Momentum Indicators
Bollinger Bands
Within BandTrend Strength (ADX)
Weak TrendFinancial Summary
Valuation
- Market Cap
- 398.10B
- P/E Ratio
- 16.50
- P/B Ratio
- 3.30
- EPS (Earnings/Share)
- 4.02
Profitability
- Revenue
- 38.00B
- Net Income
- 24.12B
- Return on Equity (ROE)
- +20.00%
- Shares Outstanding
- 6.00B
Balance Sheet
- Total Assets
- 1.04T
- Total Debt
- 82.42B
- Debt/Equity
- 0.00
- Free Float %
- +97.8%
Dividends & Margins
- Dividend Yield
- +3.54%
- Dividend/Share
- 2.33
- Book Value
- 20.11
Financial data extracted from published quarterly reports. All values in SAR unless otherwise stated.
Historical Financial Data
5 years| Year | Revenue | Net Income | Total Assets | Total Debt | EPS |
|---|---|---|---|---|---|
| 2025 | 38.97B +22.1% | 24.79B +25.7% | 1.04T +7.3% | 80.32B +111.7% | 4.13 +25.5% |
| 2024 | 31.91B +16.3% | 19.72B +18.7% | 972.44B +20.3% | 37.94B +757.7% | 3.29 +18.8% |
| 2023 | 27.43B -3.9% | 16.62B -3.1% | 808.10B +6.1% | 4.42B +511.8% | 2.77 -3.1% |
| 2022 | 28.55B | 17.15B | 761.62B | 723.12M | 2.86 |
| 2021 | — | — | — | — | — |
Historical data sourced from Yahoo Finance and may differ from official audited financial reports.
Price Forecast
These forecasts are based on technical analysis and AI and do not constitute investment advice. Past performance does not guarantee future results.
News & Events
Asas Makeen renews SAR 350M credit facilities with Al Rajhi Bank
alrajhi bank Expands Its Sports Presence Through Exclusive Partnership with the AFC Asian Cup Saudi Arabia 2027 in collaboration with Visa
Saudi banks retain solid credit expansion buffer despite LDR gap: Analysts
Al Rajhi Bank completes issuance of $1B AT1 sukuk
Al Rajhi Bank posts forecast-beating Q1 2026 profit; rating kept: United Securities
SICO Bank sets Al Rajhi Bank rating, raises TP
Ubhar Capital sets Al Rajhi Bank rating after Q1 2026 results
Which Saudi banks are most liquid and near lending limits?
News source: Argaam (argaam.com)
Sector Comparison
| Symbol | Name | Price | Change% |
|---|---|---|---|
| 1120 | Al Rajhi Bank | 66.35 SAR | |
| 1180 | Saudi National Bank (SNB) | 39.98 SAR | |
| 1010 | Riyad Bank | 20.51 SAR | |
| 1150 | Alinma Bank | 24.99 SAR | |
| 1060 | Saudi Awwal Bank (SAB) | 33.54 SAR | |
| 1050 | Banque Saudi Fransi | 19.58 SAR | |
| 1080 | Arab National Bank | 21.68 SAR | |
| 1140 | Bank Albilad | 24.75 SAR |
Dividend History
Dividend data from Tadawul records. All amounts in SAR. Estimated yield calculated based on year-end price.
Ownership Structure
Data source: Yahoo FinanceLast updated: 2026-06-25
Risk Assessment
Risk Factors
Average True Range 1.3% of stock price
Trading volume below average
P/E ratio 16.5
Debt-to-equity ratio 0.00
ADX indicator at 12 — no clear direction
Moderate risk factors with some sector pressures
This assessment is automated based on quantitative data and does not constitute investment advice. Please consult a licensed financial advisor before making investment decisions.
FAQ
1 What is Al Rajhi Bank stock price today?
Al Rajhi Bank (1120) stock price today is 66.35 SAR, gaining by +0.53% compared to the previous session close. The 52-week price range is between 58.64 SAR and 73.40 SAR.
2 What is Al Rajhi Bank stock valuation?
The automated analysis signal for Al Rajhi Bank is "Hold" with 65% confidence. The P/E ratio is 16.5. The P/B ratio is 3.30.
3 Is Al Rajhi Bank Shariah-compliant?
Yes, Al Rajhi Bank (1120) is Shariah-compliant according to the latest lists approved by relevant Shariah authorities.
4 What are Al Rajhi Bank dividend distributions?
Al Rajhi Bank has a dividend yield of 3.54%, with an estimated annual dividend of 2.33 SAR per share.
5 What is Al Rajhi Bank weekly performance?
Al Rajhi Bank performance over different time periods: weekly change -0.60%, monthly -0.38%, and year-to-date +3.56%. The stock is currently trading with a volume of 4,236,997 shares.
6 What is the target level for Al Rajhi Bank?
According to automated analysis for Al Rajhi Bank: Medium-term target (1-3 months): 68.50 SAR. Support level: 65.60 SAR. Resistance level: 67.50 SAR. Note: These are automated analytical levels and do not constitute investment advice.
Disclaimer
The information provided on this page is for educational and analytical purposes only and does not constitute investment advice or a recommendation to buy or sell. Past performance does not guarantee future results. All investments involve risk including loss of capital. Please consult a licensed financial advisor before making any investment decisions.
Automated analysis relies on historical data and technical indicators and may not reflect future market conditions.