Saudi Investment Bank
الإستثمارTechnical Analysis & Signals
سهم الاستثمار (1030) يتداول عند 13.41 ريال مع ربحية سهم تتجاوز 1.9 ريال وعائد توزيعات يقترب من 2.7٪، بينما يظل تقييمه الأساسي منخفضاً (P/E 7.9، P/B 1.0) في إطار متوسط 52 أسبوعاً بين 11.99 و14.48 ريال.
استدامة توزيعات الأرباح
العائد المطبّع على التوزيعات يبلغ نحو 2.69٪، وهو ثابت نسبياً في ظل صافي ربح ارتفع من 1.95 مليار ريال في 2023 إلى 2.43 مليار ريال في 2025. لا تظهر القوائم أي توزيعات استثنائية، مما يوحي بأن الشركة تعتمد على أرباحها التشغيلية لتغطية العائد للمستثمرين. بقاء العائد ضمن هذا المستوى قد يشير إلى قدرة الشركة على الحفاظ على سياسة توزيع مستقرة طالما استمرت هوامش الربح في الارتفاع.
نمو الإيرادات وصافي الربح
إيرادات البنك ارتقت من 3.95 مليار ريال في 2023 إلى 4.78 مليار ريال في 2025، ما يمثل نمواً ملحوظاً على مدار ثلاث سنوات. صافي الربح تزامن مع هذا الارتفاع، حيث ارتفع من 1.76 مليار ريال إلى 2.43 مليار ريال، ما أدى إلى رفع ربحية السهم من 1.41 إلى 1.95 ريال. هذا التسارع في الإيرادات والأرباح قد يعكس تحسيناً في جودة الأصول أو كفاءة تشغيلية أعلى.
العائد على حقوق الملكية
العائد على حقوق الملكية (ROE) يثبت على مستوى 10.0٪، وهو مؤشر على كفاءة استخدام رأس المال في توليد الأرباح. مع تزايد صافي الربح وتثبيت صافي حقوق الملكية، قد يستمر هذا العائد في دعم ثقة المستثمرين في قدرة البنك على تحقيق ربحية مستدامة. ومع ذلك، يبقى عدم توفر نسبة الدين إلى حقوق الملكية معلماً يجب مراقبته في المستقبل.
التقييمات النسبية
مضاعف الربحية (P/E) يُقَدَّر بـ 7.9، ما يضع السهم في نطاق منخفض مقارنةً بالمتوسط القطاعي التقليدي، بينما مضاعف القيمة الدفترية (P/B) يساوي 1.0، ما يعني أن السوق يقيم السهم تقريباً بقيمته الدفترية. هذه التقييمات قد تدل على أن السهم يُتَداول بخصم نسبي، خاصةً مع وجود ربحية سهم تجاوز 1.9 ريال. القيمة السوقية التي تبلغ حوالي 16.73 مليار ريال تعكس حجم الشركة داخل قطاع البنوك السعودي.
الإشارات الفنية
مستوى السعر الحالي يقترب من المتوسط المتحرك لـ 50 يوماً (13.16 ريال) ويستقر فوق المتوسط الـ 200 يوماً (13.14 ريال)، ما قد يُفسَّر على أنه إشارة زخم إيجابي ضمن نطاق 52 أسبوعاً. مؤشر القوة النسبية عند 57.6 يوحي بأن السهم ليس في منطقة تشبع شراء ولا بيع، ما يترك المجال لتقلبات محدودة في الأجل القريب. مع تواجد السعر ضمن 57٪ من نطاق القاع إلى القمة، قد يواجه السهم مقاومة عند 14.48 ريال إذا استمر الاتجاه الصعودي.
Financial Fundamentals
Price Data
Price Chart - Saudi Investment Bank
1030Technical Analysis
Moving Averages
Momentum Indicators
Bollinger Bands
Within BandTrend Strength (ADX)
Moderate TrendFinancial Summary
Valuation
- Market Cap
- 16.73B
- P/E Ratio
- 7.90
- P/B Ratio
- 1.00
- EPS (Earnings/Share)
- 1.69
Profitability
- Revenue
- 4.45B
- Net Income
- 2.11B
- Return on Equity (ROE)
- +10.00%
- Shares Outstanding
- 1.25B
Balance Sheet
- Total Assets
- 172.72B
- Total Debt
- 29.93B
- Debt/Equity
- 0.00
- Free Float %
- +59.7%
Dividends & Margins
- Dividend Yield
- +4.48%
- Dividend/Share
- 0.60
- Book Value
- 13.41
Financial data extracted from published quarterly reports. All values in SAR unless otherwise stated.
Historical Financial Data
5 years| Year | Revenue | Net Income | Total Assets | Total Debt | EPS |
|---|---|---|---|---|---|
| 2025 | 4.78B +14.8% | 2.43B +24.3% | 172.72B +10.0% | 2.96B +1831.1% | 1.95 +24.2% |
| 2024 | 4.16B +5.3% | 1.96B +11.1% | 157.07B +20.8% | 153.29M -27.0% | 1.57 +11.3% |
| 2023 | 3.95B +20.5% | 1.76B +16.8% | 129.98B +19.2% | 209.90M +3.6% | 1.41 +16.5% |
| 2022 | 3.28B | 1.51B | 109.07B | 202.60M | 1.21 |
| 2021 | — | — | — | — | — |
Historical data sourced from Yahoo Finance and may differ from official audited financial reports.
Price Forecast
These forecasts are based on technical analysis and AI and do not constitute investment advice. Past performance does not guarantee future results.
News & Events
Saudi banks retain solid credit expansion buffer despite LDR gap: Analysts
SAIB issues SAR-denominated AT1 sukuk
ANB Capital starts coverage on BSF, SAIB, Bank AlJazira
Which Saudi banks are most liquid and near lending limits?
Saudi banks’ operating efficiency in Q1 2026
Home loans to individuals up to SAR 6.3B in April: SAMA
Saudi banks' corporate segment earnings in Q1 2026
News source: Argaam (argaam.com)
Sector Comparison
| Symbol | Name | Price | Change% |
|---|---|---|---|
| 1120 | Al Rajhi Bank | 66.35 SAR | |
| 1180 | Saudi National Bank (SNB) | 39.98 SAR | |
| 1010 | Riyad Bank | 20.51 SAR | |
| 1150 | Alinma Bank | 24.99 SAR | |
| 1060 | Saudi Awwal Bank (SAB) | 33.54 SAR | |
| 1050 | Banque Saudi Fransi | 19.58 SAR | |
| 1080 | Arab National Bank | 21.68 SAR | |
| 1140 | Bank Albilad | 24.75 SAR |
Dividend History
Dividend data from Tadawul records. All amounts in SAR. Estimated yield calculated based on year-end price.
Ownership Structure
Data source: Yahoo FinanceLast updated: 2026-06-25
Risk Assessment
Risk Factors
Average True Range 1.4% of stock price
Trading volume near or above average
P/E ratio 7.9 — below average
Debt-to-equity ratio 0.00
ADX indicator at 24
Stable fundamentals, low volatility, and good financial solvency
This assessment is automated based on quantitative data and does not constitute investment advice. Please consult a licensed financial advisor before making investment decisions.
FAQ
1 What is Saudi Investment Bank stock price today?
Saudi Investment Bank (1030) stock price today is 13.41 SAR, gaining by +0.07% compared to the previous session close. The 52-week price range is between 11.99 SAR and 14.48 SAR.
2 What is Saudi Investment Bank stock valuation?
The automated analysis signal for Saudi Investment Bank is "Buy" with 75% confidence. The P/E ratio is 7.9. The P/B ratio is 1.00.
3 Is Saudi Investment Bank Shariah-compliant?
Saudi Investment Bank (1030) is currently not Shariah-compliant. It is advisable to check the latest updated Shariah lists for confirmation.
4 What are Saudi Investment Bank dividend distributions?
Saudi Investment Bank has a dividend yield of 4.48%, with an estimated annual dividend of 0.60 SAR per share.
5 What is Saudi Investment Bank weekly performance?
Saudi Investment Bank performance over different time periods: weekly change +0.22%, monthly +2.36%, and year-to-date +3.91%. The stock is currently trading with a volume of 999,519 shares.
6 What is the target level for Saudi Investment Bank?
According to automated analysis for Saudi Investment Bank: Short-term target (1-2 weeks): 13.70 SAR. Medium-term target (1-3 months): 14.00 SAR. Support level: 13.32 SAR. Resistance level: 13.54 SAR. Note: These are automated analytical levels and do not constitute investment advice.
Disclaimer
The information provided on this page is for educational and analytical purposes only and does not constitute investment advice or a recommendation to buy or sell. Past performance does not guarantee future results. All investments involve risk including loss of capital. Please consult a licensed financial advisor before making any investment decisions.
Automated analysis relies on historical data and technical indicators and may not reflect future market conditions.