الأول
Saudi Awwal Bank (SAB)التحليل الفني والتوصيات
سهم الأول (1060) يتداول حالياً عند 32.18 ريال، مع ربحية سهم ارتفعت إلى 4.11 ريال في 2025، ومعدل توزيعات يقترب من 3.11٪، بينما يظل التقييم منخفضاً عند P/E 8.4 وP/B 1.0.
مسار الأرباح المتصاعد
منذ عام 2022 ارتفعت إيرادات البنك إلى 14.84 مليار ريال في 2025، ما يعكس نمواً مستمراً عبر السنوات الأربع الأخيرة. صافي الربح تزايد من 4.83 مليار في 2022 إلى 8.45 مليار ريال في 2025، ما يرفع ربحية السهم من 2.35 إلى 4.11 ريال. هذه الزيادة المتسارعة في العائد الصافي تدعم قدرة البنك على تعزيز رأس ماله الداخلي وتوسيع قاعدة العملاء. وبالتالي، قد يشير هذا الاتجاه الصاعد إلى قدرة مستدامة على توليد التدفقات النقدية.
توزيعات الأرباح واستقرار العائد
عائد التوزيعات المطبع يقترب من 3.11٪، وهو مستوى يُعَدّ جذاباً في ظل بيئة عوائد منخفضة. مع نسبة الأسهم الحرة التي تبلغ 25.3٪، يبدو أن البنك يحتفظ بهامشٍ كافٍ لتغطية التوزيعات دون مساس بسيولة التشغيل. إذا استمرت مستويات الربحية الحالية، قد يُحافظ البنك على هذا العائد أو يرفع توزيعاته تدريجياً. هذا السلوك قد يعزز جاذبية السهم للمستثمرين الباحثين عن دخل ثابت.
التقييم النسبي مقارنةً بالأداء
مضاعف الربحية (P/E) عند 8.4 يضع السهم في نطاق منخفض نسبياً مقارنةً بأقرانه، خاصةً مع ربحية سهم وصلت إلى 4.11 ريال. كذلك، مضاعف القيمة الدفترية (P/B) يساوي 1.0، ما يعني أن السوق يقيّم السهم تقريباً بقيمته الدفترية فقط. مع عائد على حقوق الملكية (ROE) يبلغ 10٪، يبدو أن العائد على الاستثمار يتماشى مع التقييم المتواضع. هذه المعطيات قد تشير إلى وجود فجوة تقييمية يمكن للمتداولين استغلالها إذا استمر الأداء المالي في الاتجاه الصاعد.
التحليل الفني المختصر
السهم يتحرك حالياً تحت المتوسط المتحرك لـ 50 يوماً (33.41 ريال) لكنه فوق المتوسط لـ 200 يوماً (32.94 ريال)، ما قد يفسّر تذبذباً قصير الأجل مع احتمال استقرار السعر في نطاق 29.09 إلى 36.89 ريال خلال 52 أسبوعاً. مؤشر القوة النسبية عند 38.3 يسلط الضوء على زخم هبوطى محدود، ما قد يمنح مساحة للارتداد نحو مستويات الدعم القريبة. إذا تمكن السعر من اختراق مستوى القمة السنوية (36.89 ريال)، قد يتجه إلى اختبار مقاومة أعلى، بينما الفشل في ذلك قد يعيد التركيز إلى القاع (29.09 ريال).
نظرة مستقبلية مبنية على البيانات الداخلية
مع استقرار القيمة السوقية عند 66.12 مليار ريال، يبدو أن المستثمرين يقدّرون حجم الأعمال الحالي دون مبالغة. استمرار النمو في الإيرادات إلى ما فوق 14 مليار ريال قد يخلق فرصاً لتوسيع القروض وتوسيع الحصص السوقية. إذا حافظ البنك على نسبة أسهم حرة تفوق الربع، قد يتاح له مزيد من المرونة لتوزيع الأرباح أو تمويل مشاريع جديدة. بناءً على هذه المعطيات، قد يتوقع أن يبقى السهم ضمن نطاقه التاريخي مع إمكانات صعودية محدودة إذا استمرت مسار الربحية الحالي.
المؤشرات المالية الأساسية
بيانات السعر
الرسم البياني - الأول
1060التحليل الفني
المتوسطات المتحركة
مؤشرات الزخم
بولينجر باند
داخل النطاققوة الاتجاه (ADX)
اتجاه متوسطالملخص المالي
التقييم
- القيمة السوقية
- 66.12 مليار
- مكرر الأرباح (P/E)
- 8.40
- مضاعف القيمة الدفترية (P/B)
- 1.00
- ربحية السهم (EPS)
- 3.81
الربحية
- الإيرادات
- 13.99 مليار
- صافي الدخل
- 7.75 مليار
- العائد على الملكية (ROE)
- +10.00%
- الأسهم القائمة
- 2.05 مليار
الميزانية العمومية
- إجمالي الأصول
- 454.45 مليار
- إجمالي الديون
- 31.92 مليار
- الدين إلى الملكية
- 0.00
- نسبة التداول الحر
- +25.3%
التوزيعات والهوامش
- العائد التوزيعي
- +6.24%
- توزيع الأرباح للسهم
- 2.00
- القيمة الدفترية
- 32.18
البيانات المالية مستخرجة من التقارير الربعية المنشورة. جميع القيم بالريال السعودي ما لم يُذكر خلاف ذلك.
البيانات المالية التاريخية
5 سنوات| السنة | الإيرادات | صافي الدخل | إجمالي الأصول | إجمالي الديون | ربحية السهم |
|---|---|---|---|---|---|
| 2025 | 14.84 مليار +5.0% | 8.45 مليار +4.7% | 454.45 مليار +13.4% | 8.15 مليار +46.0% | 4.11 +4.6% |
| 2024 | 14.14 مليار +10.3% | 8.07 مليار +15.3% | 400.60 مليار +12.3% | 5.59 مليار -1.5% | 3.93 +15.2% |
| 2023 | 12.81 مليار +32.7% | 7.00 مليار +45.0% | 356.64 مليار +13.4% | 5.67 مليار -0.4% | 3.41 +45.1% |
| 2022 | 9.65 مليار | 4.83 مليار | 314.40 مليار | 5.69 مليار | 2.35 |
| 2021 | — | — | — | — | — |
البيانات التاريخية مصدرها Yahoo Finance وقد تختلف عن التقارير المالية الرسمية المدققة.
توقعات الأسعار
هذه التوقعات مبنية على التحليل الفني والذكاء الاصطناعي ولا تمثل نصيحة استثمارية. الأداء السابق لا يضمن النتائج المستقبلية.
الأخبار والأحداث
الأندلس تحصل على تمويل تورق طويل الأجل من الأول بقيمة 48 مليون ريال
الحلول المتسارعة تُجدد اتفاقية التسهيلات البنكية مع البنك الأول بقيمة 70 مليون ريال
عبر الخليج تحصل على تسهيلات مصرفية من البنك السعودي الأول بقيمة 70 مليون ريال
"البنك السعودي البريطاني" يعلن عن النتائج المالية الأولية للفترة المنتهية في 30 سبتمبر 2014
البنك الأول يُعلن اكتمال شراء 5.7 مليون من أسهمه بقيمة 196.4 مليون ريال
الأول ينتهي من طرح سندات رأس مال من الشريحة الثانية خضراء بقيمة 1.25 مليار دولار
توقعات العربي المالية لأرباح الشركات للربع الثاني 2026
بي إس إف كابيتال تُحدد القطاعات والأسهم المفضلة لها في تاسي
مصدر الأخبار: أرقام (argaam.com)
مقارنة القطاع
| الرمز | الاسم | السعر | التغير% |
|---|---|---|---|
| 1120 | الراجحي | 64.45 ر.س | |
| 1180 | الأهلي | 38.14 ر.س | |
| 1010 | الرياض | 20.70 ر.س | |
| 1150 | الإنماء | 24.20 ر.س | |
| 1060 | الأول | 32.18 ر.س | |
| 1050 | بي اس اف | 19.46 ر.س | |
| 1080 | العربي | 20.79 ر.س | |
| 1140 | البلاد | 24.24 ر.س |
تاريخ التوزيعات
بيانات التوزيعات من سجلات تداول. جميع المبالغ بالريال السعودي. العائد التقديري محسوب على أساس سعر نهاية السنة.
هيكل الملكية
مصدر البيانات: ياهو فاينانسآخر تحديث: 2026-07-16
تقييم المخاطر
عوامل المخاطر
متوسط المدى الحقيقي 1.6% من سعر السهم
حجم التداول قريب أو أعلى من المتوسط
مكرر الأرباح 8.4 — أقل من المتوسط
نسبة الدين إلى الملكية 0.00
مؤشر ADX عند 25
عوامل خطر معتدلة مع بعض الضغوط القطاعية
هذا التقييم آلي مبني على بيانات كمية ولا يمثل نصيحة استثمارية. يرجى استشارة مستشار مالي مرخص قبل اتخاذ قرارات الاستثمار.
الأسئلة الشائعة
1 ما هو سعر سهم الأول اليوم؟
سعر سهم الأول (1060) اليوم هو 32.18 ر.س، مسجلا ارتفاعا بنسبة +0.44% مقارنة بإغلاق الجلسة السابقة. يتراوح سعر السهم خلال 52 أسبوعا بين 29.09 ر.س و36.89 ر.س.
2 ما هو تقييم سهم الأول؟
إشارة التحليل الآلي لسهم الأول هي "محايد" بمستوى ثقة 65%. مكرر الأرباح (P/E) يبلغ 8.4. مكرر القيمة الدفترية (P/B) يبلغ 1.00.
3 هل سهم الأول متوافق مع الشريعة؟
سهم الأول (1060) غير متوافق حاليا مع أحكام الشريعة الإسلامية. ينصح بمراجعة القوائم الشرعية المحدثة للتأكد.
4 ما هي توزيعات أرباح الأول؟
العائد التوزيعي لسهم الأول يبلغ 6.24%، بتوزيعات أرباح تقدر بـ 2.00 ر.س للسهم الواحد سنويا.
5 ما هو الأداء الأسبوعي لسهم الأول؟
أداء سهم الأول خلال الفترات الزمنية المختلفة: التغير الأسبوعي +0.25%، الشهري -4.51%، ومنذ بداية العام +1.52%. يتداول السهم حاليا بحجم 2,363,149 سهم.
6 ما هو المستوى المستهدف لسهم الأول؟
بحسب التحليل الآلي لسهم الأول: المستهدف متوسط المدى (1-3 أشهر): 34.14 ر.س. مستوى الدعم: 31.82 ر.س. مستوى المقاومة: 33.41 ر.س. تنبيه: هذه مستويات تحليلية آلية ولا تعتبر نصيحة استثمارية.
إخلاء مسؤولية
المعلومات المقدمة في هذه الصفحة هي لأغراض تعليمية وتحليلية فقط ولا تشكل نصيحة استثمارية أو توصية بالشراء أو البيع. الأداء السابق لا يضمن النتائج المستقبلية. جميع الاستثمارات تنطوي على مخاطر بما في ذلك خسارة رأس المال. يرجى استشارة مستشار مالي مرخص قبل اتخاذ أي قرارات استثمارية.
التحليل الآلي يعتمد على بيانات تاريخية ومؤشرات فنية وقد لا يعكس الظروف المستقبلية للسوق.