الأول
Saudi Awwal Bank (SAB)التحليل الفني والتوصيات
سهم الأول (1060) يتداول عند 32.66 ريال، يقترب من متوسط 50 يوماً (32.2) ويستقر فوق المتوسط 200 يوماً (32.15)، مع ربحية سهمية ثابتة فوق 3 ريال وعائد توزيعات يقارب 3.25٪.
مسار الأرباح وتوزيعات السهم
منذ عام 2022 ارتفعت إيرادات الأول من 9.65 مليار ريال إلى 14.84 مليار ريال في 2025، وهو ما يعكس نمواً مستمراً في قاعدة العملاء وتوسعات الخدمات المصرفية. صافي الربح تراكم أيضاً، فبلغ 4.83 مليار ريال في 2022 وتجاوز 8.45 مليار ريال في 2025، ما أدى إلى رفع ربحية السهم من 2.35 ريال إلى 4.11 ريال خلال تلك الفترة. توزيع العوائد لم يتغير كثيراً، إذ يظل عائد التوزيعات المطبع عند حوالي 3.25٪، وهو مستوى يُظهر قدرة البنك على الحفاظ على سياسة توزيع ثابتة رغم التوسع السريع في الأرباح.
تقييم السهم بناءً على المؤشرات المالية
مضاعف الربحية (P/E) عند 8.5 يشير إلى أن السوق يقيّم السهم بأقل من عشرة أضعاف صافي الأرباح، وهو أقل من متوسط القطاع البنكي التقليدي، ما قد يدل على وجود مساحة لتصحيح التقييم. من جهة أخرى، مضاعف القيمة الدفترية (P/B) يساوي 1.0، أي أن سعر السهم يعكس تماماً قيمة حقوق المساهمين، وهو ما يضعه في نطاق القيمة العادلة حسب المعايير التقليدية. العائد على حقوق الملكية (ROE) يبلغ 11.1٪، وهو مؤشر قوي على كفاءة استخدام رأس المال لتوليد الأرباح.
المشهد الفني على المدى القريب
السهم يتحرك داخل نطاق 52 أسبوعاً بين 28.23 ريال و35.8 ريال، ويقع الآن في مستوى 59٪ من القمة إلى القاع، ما يدل على أنه يقترب من منطقة المقاومة السابقة. مؤشرات الزخم (RSI) عند 52.7 تدل على توازن بين المشترين والبائعين، دون إشارة واضحة للضغط الزائد. تقاطع السعر مع المتوسطات المتحركة القصيرة (50 يوماً) والمتوسطة (200 يوماً) يشير إلى استقرار نسبي وقد يتيح فرصة للمتداولين للبحث عن إشارات انعكاس في حال حدوث كسر واضح للمستوى 32.2 ريال.
آفاق مستقبلية مستندة إلى الأداء التاريخي
إذا استمر الاتجاه الصعودي في الإيرادات الصافية كما هو واضح من 2022 إلى 2025، فمن المحتمل أن يظل ربح السهم في نطاق 4 ريال أو أعلى، مما سيعزز العائد على السهم ويجذب المستثمرين الباحثين عن عوائد ثابتة. بقاء العائد على التوزيعات عند 3.25٪ قد يشكل عامل جذب إضافي للمستثمرين الذين يفضلون الدخل المستدام. ومع ذلك، يبقى التقييم عند مستويات منخفضة نسبياً (P/E 8.5، P/B 1.0) عاملاً يستدعي مراقبة أي تغيرات في توقعات الأرباح أو سياسات توزيع الأرباح.
المؤشرات المالية الأساسية
بيانات السعر
الرسم البياني - الأول
1060التحليل الفني
المتوسطات المتحركة
مؤشرات الزخم
بولينجر باند
داخل النطاققوة الاتجاه (ADX)
اتجاه متوسطالملخص المالي
التقييم
- القيمة السوقية
- 67.11 مليار
- مكرر الأرباح (P/E)
- 8.50
- مضاعف القيمة الدفترية (P/B)
- 1.00
- ربحية السهم (EPS)
- 3.82
الربحية
- الإيرادات
- 14.14 مليار
- صافي الدخل
- 7.85 مليار
- العائد على الملكية (ROE)
- +11.10%
- الأسهم القائمة
- 2.05 مليار
الميزانية العمومية
- إجمالي الأصول
- 454.45 مليار
- إجمالي الديون
- 36.13 مليار
- الدين إلى الملكية
- 0.00
- نسبة التداول الحر
- +25.2%
التوزيعات والهوامش
- العائد التوزيعي
- +6.02%
- توزيع الأرباح للسهم
- 2.00
- القيمة الدفترية
- 32.66
البيانات المالية مستخرجة من التقارير الربعية المنشورة. جميع القيم بالريال السعودي ما لم يُذكر خلاف ذلك.
البيانات المالية التاريخية
5 سنوات| السنة | الإيرادات | صافي الدخل | إجمالي الأصول | إجمالي الديون | ربحية السهم |
|---|---|---|---|---|---|
| 2025 | 14.84 مليار +5.0% | 8.45 مليار +4.7% | 454.45 مليار +13.4% | 8.15 مليار +46.0% | 4.11 +4.6% |
| 2024 | 14.14 مليار +10.3% | 8.07 مليار +15.3% | 400.60 مليار +12.3% | 5.59 مليار -1.5% | 3.93 +15.2% |
| 2023 | 12.81 مليار +32.7% | 7.00 مليار +45.0% | 356.64 مليار +13.4% | 5.67 مليار -0.4% | 3.41 +45.1% |
| 2022 | 9.65 مليار | 4.83 مليار | 314.40 مليار | 5.69 مليار | 2.35 |
| 2021 | — | — | — | — | — |
البيانات التاريخية مصدرها Yahoo Finance وقد تختلف عن التقارير المالية الرسمية المدققة.
توقعات الأسعار
هذه التوقعات مبنية على التحليل الفني والذكاء الاصطناعي ولا تمثل نصيحة استثمارية. الأداء السابق لا يضمن النتائج المستقبلية.
الأخبار والأحداث
لا تتوفر أخبار حالياً لسهم الأول
مقارنة القطاع
| الرمز | الاسم | السعر | التغير% |
|---|---|---|---|
| 1120 | الراجحي | 64.05 ر.س | |
| 1180 | الأهلي | 41.00 ر.س | |
| 1010 | الرياض | 20.05 ر.س | |
| 1150 | الإنماء | 24.25 ر.س | |
| 1060 | الأول | 32.66 ر.س | |
| 1050 | بي اس اف | 20.39 ر.س | |
| 1080 | العربي | 21.90 ر.س | |
| 1140 | البلاد | 24.72 ر.س |
تاريخ التوزيعات
بيانات التوزيعات من سجلات تداول. جميع المبالغ بالريال السعودي. العائد التقديري محسوب على أساس سعر نهاية السنة.
هيكل الملكية
مصدر البيانات: ياهو فاينانسآخر تحديث: 2026-08-12
تقييم المخاطر
عوامل المخاطر
متوسط المدى الحقيقي 1.6% من سعر السهم
حجم التداول قريب أو أعلى من المتوسط
مكرر الأرباح 8.5 — أقل من المتوسط
نسبة الدين إلى الملكية 0.00
مؤشر ADX عند 22
عوامل خطر معتدلة مع بعض الضغوط القطاعية
هذا التقييم آلي مبني على بيانات كمية ولا يمثل نصيحة استثمارية. يرجى استشارة مستشار مالي مرخص قبل اتخاذ قرارات الاستثمار.
الأسئلة الشائعة
1 ما هو سعر سهم الأول اليوم؟
سعر سهم الأول (1060) اليوم هو 32.66 ر.س، مسجلا انخفاضا بنسبة -1.63% مقارنة بإغلاق الجلسة السابقة. يتراوح سعر السهم خلال 52 أسبوعا بين 28.23 ر.س و35.80 ر.س.
2 ما هو تقييم سهم الأول؟
إشارة التحليل الآلي لسهم الأول هي "محايد" بمستوى ثقة 65%. مكرر الأرباح (P/E) يبلغ 8.5. مكرر القيمة الدفترية (P/B) يبلغ 1.00.
3 هل سهم الأول متوافق مع الشريعة؟
سهم الأول (1060) غير متوافق حاليا مع أحكام الشريعة الإسلامية. ينصح بمراجعة القوائم الشرعية المحدثة للتأكد.
4 ما هي توزيعات أرباح الأول؟
العائد التوزيعي لسهم الأول يبلغ 6.02%، بتوزيعات أرباح تقدر بـ 2.00 ر.س للسهم الواحد سنويا.
5 ما هو الأداء الأسبوعي لسهم الأول؟
أداء سهم الأول خلال الفترات الزمنية المختلفة: التغير الأسبوعي -1.03%، الشهري +6.03%، ومنذ بداية العام +6.17%. يتداول السهم حاليا بحجم 1,925,924 سهم.
6 ما هو المستوى المستهدف لسهم الأول؟
بحسب التحليل الآلي لسهم الأول: المستهدف قصير المدى (1-2 أسبوع): 33.22 ر.س. المستهدف متوسط المدى (1-3 أشهر): 34.50 ر.س. مستوى الدعم: 32.44 ر.س. مستوى المقاومة: 33.79 ر.س. تنبيه: هذه مستويات تحليلية آلية ولا تعتبر نصيحة استثمارية.
إخلاء مسؤولية
المعلومات المقدمة في هذه الصفحة هي لأغراض تعليمية وتحليلية فقط ولا تشكل نصيحة استثمارية أو توصية بالشراء أو البيع. الأداء السابق لا يضمن النتائج المستقبلية. جميع الاستثمارات تنطوي على مخاطر بما في ذلك خسارة رأس المال. يرجى استشارة مستشار مالي مرخص قبل اتخاذ أي قرارات استثمارية.
التحليل الآلي يعتمد على بيانات تاريخية ومؤشرات فنية وقد لا يعكس الظروف المستقبلية للسوق.