تْشب
Chubbالتحليل الفني والتوصيات
سهم تْشب (8240) يتداول عند 17.86 ريال، منخفض بنحو 14% منذ بداية العام، ويظهر تراجعاً في ربحية السهم خلال ثلاث سنوات متتالية، بينما يبقى تقييمه السعرى مرتفعاً (P/E 66.1) مع هيكل رأس مال معتدل (P/B 1.5).
الأساسيات المالية وتطور الأرباح
تراجعت إيرادات الشركة من 195.44 مليون ريال في 2025 إلى 164.81 مليون ريال في 2023، وهو ما يعكس ضغطاً على حجم الأعمال. صافي الربح اتجه إلى الانخفاض الواضح: من 10.62 مليون ريال في 2025 إلى 24.82 مليون ريال في 2023، ما أدى إلى انخفاض ربحية السهم من 0.27 ريال إلى 0.62 ريال خلال نفس الفترة. الفجوة بين الإيرادات المتصاعدة في 2025 وتراجع صافي الربح تشير إلى احتمالية زيادة التكاليف أو انخفاض هوامش الاكتتاب. على الرغم من ذلك، لا توجد توزيعات نقدية حالياً، ما قد يحد من جاذبية السهم للمستثمرين الباحثين عن دخل ثابت.
التقييم النسبي ومقاييس القيمة
مضاعف الربحية (P/E) يرتفع إلى 66.1، وهو رقم يفوق بكثير المتوسط الصناعي، ما يوحي بأن السوق يفرض تسعيراً مرتفعاً على توقعات مستقبلية غير مؤكدة. بالمقابل، مكرر القيمة الدفترية (P/B) يبلغ 1.5، وهو مستوى يُظهر أن السهم لا يزال يُقَيَّم بأقل من ضعف قيمته الدفترية، ما قد يمنحه مساحة لتصحيح سعري إذا تحسنت الأرباح. مع عائد حقوق الملكية (ROE) المسجل بـ 0.0%، يتضح أن الشركة لم تحقق عائداً ملموساً على رأس المال خلال الفترة الأخيرة.
هيكل رأس المال ومستوى الدين
نسبة الدين إلى حقوق الملكية تبلغ 0.35، ما يشير إلى أن الديون تمثل أقل من ثلث رأس المال، وهو مؤشر على مرونة مالية نسبية. ومع ذلك، نسبة الأسهم الحرة المرتفعة (39.97%) قد تدل على قدرة الشركة على تمويل أنشطتها دون الحاجة إلى تمويل خارجي كبير. القيمة السوقية البالغة 714.4 مليون ريال تعكس حجم الشركة المتواضع مقارنة بقطاع التأمين، ما قد يجعلها أكثر عرضة لتقلبات الأداء التشغيلي.
الإشارات الفنية الحالية
مستوى السعر الحالي يقع تحت المتوسط المتحرك لـ 50 يوماً (18.83) وبالقرب من المتوسط المتحرك لـ 200 يوماً (21.9)، ما قد يشير إلى ضغط بيعي مستمر. مؤشر القوة النسبية عند 35.3 يضع السهم في نطاق التشبع البيعي، مما قد يفتح باباً لإمكانية ارتداد قصير الأجل إذا انعكس الزخم. الفجوة بين القاع السنوي (15.7 ريال) والقمة (33.2 ريال) تُظهر نطاقاً واسعاً، لكن السعر يقترب من الحد الأدنى لهذا النطاق.
آفاق مستقبلية بناءً على الأداء التاريخي
إذا استمرت هوامش الربح في الانخفاض كما هو واضح في الثلاث سنوات الأخيرة، قد يظل السهم تحت ضغط لتصحيح قيمته السوقية. بالمقابل، أي تحسين في إدارة التكاليف أو زيادة في إيرادات التأمين قد يساهم في رفع ربحية السهم وتخفيف الضغوط على التقييم. مع عدم وجود توزيعات نقدية، يعتمد المستثمرون على نمو رأس المال فقط، ما يجعل تحسين الأرباح أمرًا محوريًا لتبرير السعر الحالي.
المؤشرات المالية الأساسية
بيانات السعر
الرسم البياني - تْشب
8240التحليل الفني
المتوسطات المتحركة
مؤشرات الزخم
بولينجر باند
تحت النطاق السفليقوة الاتجاه (ADX)
اتجاه ضعيفالملخص المالي
التقييم
- القيمة السوقية
- 714.40 مليون
- مكرر الأرباح (P/E)
- 66.10
- مضاعف القيمة الدفترية (P/B)
- 1.50
- ربحية السهم (EPS)
- 0.27
الربحية
- الإيرادات
- 421.23 مليون
- صافي الدخل
- 10.65 مليون
- العائد على الملكية (ROE)
- 0.00%
- الأسهم القائمة
- 40.00 مليون
الميزانية العمومية
- إجمالي الأصول
- 790.22 مليون
- إجمالي الديون
- 1.66 مليون
- الدين إلى الملكية
- 0.35
- نسبة التداول الحر
- +40.0%
التوزيعات والهوامش
- العائد التوزيعي
- 0.00%
- توزيع الأرباح للسهم
- 0.00
- القيمة الدفترية
- 11.91
البيانات المالية مستخرجة من التقارير الربعية المنشورة. جميع القيم بالريال السعودي ما لم يُذكر خلاف ذلك.
البيانات المالية التاريخية
5 سنوات| السنة | الإيرادات | صافي الدخل | إجمالي الأصول | إجمالي الديون | ربحية السهم |
|---|---|---|---|---|---|
| 2025 | 195.44 مليون +8.4% | 10.62 مليون -34.8% | 790.22 مليون +14.9% | 3.34 مليون | 0.27 -34.1% |
| 2024 | 180.30 مليون +9.4% | 16.29 مليون -34.4% | 687.82 مليون -9.3% | — | 0.41 -33.9% |
| 2023 | 164.81 مليون +20.7% | 24.82 مليون +97.9% | 758.40 مليون +8.3% | — | 0.62 +100.0% |
| 2022 | 136.52 مليون | 12.54 مليون | 700.19 مليون | — | 0.31 |
| 2021 | — | — | — | — | — |
البيانات التاريخية مصدرها Yahoo Finance وقد تختلف عن التقارير المالية الرسمية المدققة.
توقعات الأسعار
هذه التوقعات مبنية على التحليل الفني والذكاء الاصطناعي ولا تمثل نصيحة استثمارية. الأداء السابق لا يضمن النتائج المستقبلية.
الأخبار والأحداث
عمومية تشب تُوافق على عدم توزيع أرباح نقدية عن عام 2025
تْشب تعلن عن نتائج اجتماع الجمعية العامة العادية (الاجتماع الأول)
إعلان تصحيحي من تْشب بخصوص دعوة المساهمين لحضور اجتماع الجمعية العامة العادية (الاجتماع الأول)
تشب تُوصي بعدم توزيع أرباح نقدية عن عام 2025
تشب توقع عقداً مع السعودية للكهرباء لتقديم تغطيات تأمينية متعددة
تعليق الجزيرة كابيتال على نتائج الربع الثاني 2015 للشركات السعودية المدرجة
البلاد للإستثمار: تقرير تفصيلي عن نتائج 2011 للشركات المدرجة في السوق المالية السعودية
مكافآت ورواتب كبار التنفيذيين 2025: أرامكو وإس تي سي تتصدران قائمة الأكثر سخاءً لكبار التنفيذيين.. رصد لجميع شركات السوق
مصدر الأخبار: أرقام (argaam.com)
مقارنة القطاع
| الرمز | الاسم | السعر | التغير% |
|---|---|---|---|
| 8210 | بوبا العربية | 158.90 ر.س | |
| 8010 | التعاونية | 137.30 ر.س | |
| 8313 | رسن | 139.00 ر.س | |
| 8230 | تكافل الراجحي | 49.68 ر.س | |
| 8200 | الإعادة السعودية | 26.70 ر.س | |
| 8030 | ميدغلف للتأمين | 15.35 ر.س | |
| 8250 | جي آي جي | 30.76 ر.س | |
| 8060 | ولاء | 10.34 ر.س |
تاريخ التوزيعات
بيانات التوزيعات من سجلات تداول. جميع المبالغ بالريال السعودي. العائد التقديري محسوب على أساس سعر نهاية السنة.
هيكل الملكية
مصدر البيانات: ياهو فاينانسآخر تحديث: 2026-07-16
تقييم المخاطر
عوامل المخاطر
متوسط المدى الحقيقي 4.6% من سعر السهم
حجم التداول قريب أو أعلى من المتوسط
مكرر الأرباح 66.1 — أعلى من المتوسط
نسبة الدين إلى الملكية 0.35
مؤشر ADX عند 11 — لا اتجاه واضح
تذبذب مرتفع وضغوط مالية تتطلب متابعة حذرة
هذا التقييم آلي مبني على بيانات كمية ولا يمثل نصيحة استثمارية. يرجى استشارة مستشار مالي مرخص قبل اتخاذ قرارات الاستثمار.
الأسئلة الشائعة
1 ما هو سعر سهم تْشب اليوم؟
سعر سهم تْشب (8240) اليوم هو 17.86 ر.س، مسجلا انخفاضا بنسبة -1.87% مقارنة بإغلاق الجلسة السابقة. يتراوح سعر السهم خلال 52 أسبوعا بين 15.70 ر.س و33.20 ر.س.
2 ما هو تقييم سهم تْشب؟
إشارة التحليل الآلي لسهم تْشب هي "بيع" بمستوى ثقة 70%. مكرر الأرباح (P/E) يبلغ 66.1. مكرر القيمة الدفترية (P/B) يبلغ 1.50.
3 هل سهم تْشب متوافق مع الشريعة؟
نعم، سهم تْشب (8240) متوافق مع أحكام الشريعة الإسلامية وفقا لأحدث القوائم المعتمدة من الهيئات الشرعية المختصة.
4 ما هي توزيعات أرباح تْشب؟
لا تتوفر حاليا بيانات توزيعات أرباح مسجلة لسهم تْشب. قد تكون الشركة لا توزع أرباحا أو لم يتم تحديث البيانات بعد.
5 ما هو الأداء الأسبوعي لسهم تْشب؟
أداء سهم تْشب خلال الفترات الزمنية المختلفة: التغير الأسبوعي -3.46%، الشهري -10.61%، ومنذ بداية العام -14.30%. يتداول السهم حاليا بحجم 284,297 سهم.
6 ما هو المستوى المستهدف لسهم تْشب؟
بحسب التحليل الآلي لسهم تْشب: المستهدف قصير المدى (1-2 أسبوع): 17.50 ر.س. مستوى الدعم: 17.79 ر.س. مستوى المقاومة: 18.19 ر.س. تنبيه: هذه مستويات تحليلية آلية ولا تعتبر نصيحة استثمارية.
إخلاء مسؤولية
المعلومات المقدمة في هذه الصفحة هي لأغراض تعليمية وتحليلية فقط ولا تشكل نصيحة استثمارية أو توصية بالشراء أو البيع. الأداء السابق لا يضمن النتائج المستقبلية. جميع الاستثمارات تنطوي على مخاطر بما في ذلك خسارة رأس المال. يرجى استشارة مستشار مالي مرخص قبل اتخاذ أي قرارات استثمارية.
التحليل الآلي يعتمد على بيانات تاريخية ومؤشرات فنية وقد لا يعكس الظروف المستقبلية للسوق.